Die Arbeitslosenzahl in Deutschland ist w\u00e4hrend der ersten Jahresh\u00e4lfte 2011
\nunter drei Millionen gesunken. Auch Indikatoren wie der Zeitarbeitsindex des
\nInstituts der deutschen Wirtschaft oder der Bankenindikator Frax zeigen die
\nBelebung am Arbeitsmarkt. Wie ist die Lage in der Finanzindustrie? Was bringt
\ndas zweite Halbjahr fu\u0308r den Arbeitsmarkt bei Banken und Versicherungen?
\nWelche Faktoren beeinflussen das Recruiting in der Finanzbranche, wo wird
\nnoch eingestellt? Und ist der Aufschwung von Dauer? eFinancialCareers hat drei
\nPraktiker zu ihren Ansichten befragt.<\/p>\n
Laut IW-Zeitarbeitsindex ist die Zahl der Zeitarbeitnehmer von Februar auf M\u00e4rz
\n2011 um 1,5 Prozent gesunken. Die meisten Zeitarbeitsfirmen melden aber
\ngestiegene Nachfrage. Wie passt das zusammen? Die Verleiher haben laut IW
\nzunehmend Probleme, ausreichend qualifiziertes Personal zu finden, die
\n\u00dcbernahme von Zeitarbeitern durch Kundenunternehmen scheint zu steigen.
\nEine u\u0308berdurchschnittliche \u00dcbernahmequote hat das IW bei kleinen, hoch
\nspezialisierten Zeitarbeitsfirmen festgestellt, die meist h\u00f6her qualifiziertes
\nPersonal vermitteln wie in der Finanzbranche. 89 Prozent der Zeitarbeitsfirmen
\nerwartet bis Herbst eine steigende Mitarbeiterzahl.<\/p>\n
Gesch\u00e4ftsklima am Finanzplatz ist sehr gut<\/p>\n
Dazu passt das gute Gesch\u00e4ftsklima in der deutschen Finanzbranche. Der
\nFinanzplatzindex des Center for Financial Studies an der Goethe-Universit\u00e4t in
\nFrankfurt ist im zweiten Quartal auf 115,9 Punkte gestiegen. Das ist das Niveau
\ndes Jahresbeginns 2008, die Lehman-Krise scheint u\u0308berwunden. Steigende
\nInvestitionen (+ 7,2 Punkte) und Mitarbeiterzahlen (+3,9 Punkte) melden vor
\nallem finanzplatzorientierte Dienstleister. Die Kerngruppe der Finanzinstitute
\nsamt B\u00f6rse hatte allerdings ru\u0308ckl\u00e4ufige Werte, abgesehen von den Investitionen.
\nHier liegen auch die Erwartungen fu\u0308r das zweite Quartal (111,6 Punkte) unter der
\nBeurteilung des ersten Quartals (112,3 Punkte), das allerdings
\nu\u0308berdurchschnittlich war.<\/p>\n
Sorgen macht die ku\u0308nftige Bedeutung des Finanzplatzes Deutschland: Eine
\nwichtige Rolle spielt neben der Diskussion um den B\u00f6rsenstandort
\nm\u00f6glicherweise auch die Unsicherheit u\u0308ber die ku\u0308nftige Struktur der deutschen
\nBankenindustrie, sagt CFS-Direktor Professor Dr. Jan Pieter Krahnen. Im ersten
\nQuartal war der CFS-Index fu\u0308r die Besch\u00e4ftigtenzahlen erstmals seit Oktober
\n2008 u\u0308ber den Stand von 100 Punkten geklettert dies ist das neutrale Niveau.
\nMaximal kann der Index den Wert von 150 Punkten annehmen, das Minimum
\nsind 50 Punkte.<\/p>\n
Fusionen kosten Jobs<\/p>\n
Die Fusion aus Deutscher B\u00f6rse und NYSE ist derzeit in Frankfurt
\nbeherrschendes Thema. Nicht nur Gewerkschaften und Betriebsrat, auch
\nVertreter der Politik aus Stadt und Land befu\u0308rchten Stellenabbau in vierstelliger
\nH\u00f6he. Die Deutsche B\u00f6rse dementiert und nannte diese Zahl v\u00f6llig u\u0308berzogen –
\nwas letztlich hei\u00dft: Es wird abgebaut, aber weniger. Auch anderweitig ist
\nStellenabbau ein Thema, dem guten Klima zum Trotz: Versicherer Talanx will
\nlaut Medieninformationen 1000 Stellen kappen. Das Unternehmen hat
\nKu\u0308rzungen best\u00e4tigt, aber keine H\u00f6he genannt. Bei der Commerzbank sind bis
\nEnde M\u00e4rz 5300 Mitarbeiter weggefallen, insgesamt ist ein Abbau von 7400
\nStellen bereits vereinbart. Das bedeutet aber auch, dass noch weitere 1600
\nAngestellte gehen mu\u0308ssen, um das im Zuge der Dresdnerbernahme
\nangeku\u0308ndigte Sparziel von 9000 Stellen bis Ende 2012 zu erreichen.
\nSchwerpunkte des Abbaus sind Privatkundengesch\u00e4ft und Investmentbanking,
\ngeschont werden die Gesch\u00e4fte in Osteuropa und mit dem Mittelstand.<\/p>\n
Auch die LBBW reduziert Personal. Angeku\u0308ndigt sind Einsparungen von 2500
\nStellen bis 2013, davon waren 1250 bis Ende April bereits vereinbart. Fehlen
\nalso noch 1250 Stellen, nachdem 2010 bereits fast 600 entfallen sind. \u00c4hnlich
\ndie WestLB, die 2010 fast 500 Stellen strich. Hier scheinen sich Vorstand und
\nMehrheitseigentu\u0308mer aber noch nicht einig u\u0308ber die ku\u0308nftige Ausrichtung, von
\nder auch der Personalbestand abh\u00e4ngt. Derzeit sind Streichungen zwischen
\n1500 und 3000 Stellen in der Diskussion. Auch die Deka-Bank spart beim
\nPersonal, wenn auch in viel geringerem Umfang: Insgesamt 350 Stellen sollen
\nbis Jahresende auf freiwilliger Basis entfallen, u\u0308ber 230 Mitarbeiter haben bereits
\nein Angebot angenommen. Stellenabbau gibt es paradoxerweise auch dann,
\nwenn Mitarbeiterzahlen steigen, wie die HypoVereinsbank 2010 zeigte. Offiziell
\nlegte die Mitarbeiterzahl um 1,4 Prozent oder 1000 Stellen zu. Der Grund war
\naber nur ein erweiterter Konsolidierungskreis. Tatschlich sind gut 100 Jobs im
\nInvestmentbanking, u\u0308ber 370 im Privatkundengesch\u00e4ft und fast 330 bei
\nGesch\u00e4ftskunden gespart worden, in Summe genau 800 Stellen.<\/p>\n
Banken expandieren und stellen ein<\/p>\n
Aber es gibt auch die guten Nachrichten: Die europ\u00e4ische Versicherungsaufsicht
\nEiopa wird bis Ende 2011 gut 20 Stellen in Frankfurt schaffen, bis 2014 weitere
\n70. Der Bundesverband Deutscher Unternehmensberater erwartet 2011 ein
\nUmsatzplus von 10 Prozent fu\u0308r Personalberater aus dem Bankbereich und von
\n8,2 Prozent fu\u0308r auf Versicherungen spezialisierten Headhunter. Auch Credit
\nSuisse hat Stellenaufbau angeku\u0308ndigt, die gestiegenen regulatorischen
\nAnforderungen wu\u0308rden fu\u0308r 100 neue Jobs sorgen. Au\u00dferdem soll in den
\nBereichen Rohstoffe und Emerging Markets expandiert werden. UBS hat im
\nersten Quartal die Mitarbeiterzahl um fast 800 erh\u00f6ht und die Targobank plant
\nzehn neuen Filialen und sucht derzeit 140 Mitarbeiter fu\u0308r die
\nVerm\u00f6gensverwaltung. In Frankfurt hat die staatliche KfW im Mai ein neues
\nErweiterungsgeb\u00e4ude fu\u0308r 440 Mitarbeiter eingeweiht.<\/p>\n
Auch die Deutsche Bank als nationaler Branchenprimus und auch global
\nfu\u0308hrendes Institut ist auf Wachstum beim Personal eingestellt. Anke Kirn, Leiterin
\nResourcing Deutschland sagt: Wir sind mit der \u00dcbernahme von Postbank, Sal.
\nOppenheim sowie Teilen des Firmenkundengesch\u00e4fts von ABN Amro in den
\nNiederlanden beim Personal in allen Gesch\u00e4fts- und Infrastrukturbereichen sehr
\ngut aufgestellt. Ende 2010 betrug die Anzahl der Mitarbeiter im Deutsche Bank-
\nKonzern mehr als 102.000 Vollzeitstellen. Trotzdem stellt die Bank weiter ein und
\nsucht vor allem junges Personal: Im Interesse einer langfristigen
\nNachwuchsplanung stellt die Deutsche Bank weltweit jedes Jahr etwa 700
\nTrainees fu\u0308r ihre Gesch\u00e4fts- und Infrastrukturbereiche ein, davon etwa 200 in
\nDeutschland, so Kirn. Rund die H\u00e4lfte der Trainees arbeitet in der
\nKundenberatung oder in beratungsnahen Bereichen. Derzeit suchen wir noch
\netwa 25 Trainees fu\u0308r einen Einstieg bis September 2011, und zwar fu\u0308r das
\nPrivatkundengesch\u00e4ft, fu\u0308r Group Technology und fu\u0308r Asset Management.
\nZus\u00e4tzlich stellen wir in Deutschland jedes Jahr rund 600 junge Frauen und
\nM\u00e4nner als Auszubildende ein. Berufserfahrene Mitarbeiter unterschiedlicher
\nKarrierestufen rekrutiert die Deutsche Bank je nach Bedarf, genaue Angaben
\ndazu machte Kirn nicht. Bei der Vergu\u0308tung orientiert sich das Institut an der
\nLeistung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und dem Wettbewerb. Generell gilt
\nfu\u0308r das Vergu\u0308tungssystem: mehr fix im Verh\u00e4ltnis zu variabel, Boni werden u\u0308ber
\nmehrere Jahre gestreckt, ein gr\u00f6\u00dferer Anteil der Boni wird in Form von Aktien
\ngezahlt, die Bank hat Claw-Back-Klauseln zur Ru\u0308ckforderung von Boni, zahlt
\nkeine Garantie-Boni und achtet generell auf eine Entkoppelung von
\nRisikobereitschaft und Vergu\u0308tung.<\/p>\n
Umbau der Bankenlandschaft bringt Jobs bei Beratungen<\/p>\n
Die Umstrukturierungen und Fusionen bei den Banken sorgen in der Auch Konstantin A. Werner, Director bei Michael Page International in Frankfurt, Sparkassen und Versicherungswirtschaft weitgehend stabil<\/p>\n Der Deutsche Sparkassen- und Giroverband erwartet fu\u0308r 2011 und 2012 eine Die Versicherer suchen demnach in den Bereichen Risikomanagement, Der demografische Wandel werde vor der Versicherungswirtschaft nicht halt Neue Bankenkrise am Horizont?<\/p>\n Ein warnender Ausblick in die Zukunft kommt von Senior Research Fellow Dr. Derzeit aber brummt der Arbeitsmarkt in der Finanzindustrie. Der Fazit Licht und Schatten<\/p>\n Der Arbeitsmarkt in der Finanzbranche l\u00e4sst sich derzeit nicht mit einer einzigen
\nBeratungsbranche fu\u0308r hohen Personalbedarf. Das berichten Aleksander
\nMontalbetti vom Frankfurter Executive Search-Unternehmen Montalbetti
\nAssociates und Verena van de Weyer<\/strong> von der Frankfurter Executive Search-
\nFirma Fricke Finance & Legal<\/strong>. Den Angaben nach profitieren alle Sparten der
\nBeraterbranche. Strategieberatungen ebenso wie eher technologie-orientierte
\nBerater suchen zum Teil h\u00e4nderingend nach neuem Personal. Gefragt sind vor
\nallem Senior Berater und Projektleiter mit Berufserfahrung von vier bis acht
\nJahren, inhaltlich sind Controlling, regulatorische Themen, Steuern und Capital
\nMarkets, sowie die Implementierung bzw. Integration von IT-Systemen und die
\nOptimierung von Arbeitsprozessen gefragt.<\/p>\n
\nsieht gro\u00dfen Personalbedarf, insbesondere in den Bereichen
\nFinance\/Controlling, HR und im Ingenieurbereich. Und zwar auch interim u\u0308ber
\ndie gesamte Wertsch\u00f6pfungskette, sogar Marketingpositionen sind aktuell stark
\nnachgefragt, sagt Werner. Die Personalbudgets in der Finanzbranche sind durch
\nden generell knappen Expertenmarkt, weitere Internationalisierung und etliche
\nIntegrationsaufgaben wie etwa bei Commerzbank und Dresdner Bank sowohl fu\u0308r
\nFestanstellungen als auch fu\u0308r Freelancereins\u00e4tze gestiegen. Diese Post-Merger-
\nSituationen sorgten fu\u0308r eine sehr hohe Nachfrage nach IT-Kr\u00e4ften. In den
\ninternen Bereichen wie etwa Risk Management oder Advisory werde verst\u00e4rkt
\nauf Industrie- und Bankenseite eingestellt, auch bei Beratungsgesellschaften.
\nDer Grund dafu\u0308r sind die herrschenden politischen, \u00f6konomische und
\nFinanzrisiken, erkl\u00e4rt Werner. Im Bereich Sales h\u00e4tten derzeit sowohl erfahrene
\nExperten mit entsprechenden Honorarvorstellungen als auch der hungrige
\nNachwuchs Chancen. Das ist sehr branchenspezifisch. Neue, dynamische
\nIndustrien bevorzugen karrierebewusste Young Professionals. Etablierte
\nUnternehmen m\u00f6chten h\u00e4ufig eine heterogene Teamkonstellation erreichen.
\nErfahrene Mitarbeiter bringen h\u00e4ufig ein belastbares Netzwerk mit, wechseln
\nallerdings auch eher nur bei einem tatschlichen Gehaltssprung. Generell
\ntendieren Unternehmen au\u00dferhalb des klassischen Private Equity Umfelds
\nderzeit zu h\u00f6heren Fixgeh\u00e4ltern und angepassten Boni, so die Erfahrungen von
\nWerner. Das gilt sogar fu\u0308r namhafte deutsche Banken, fu\u0308gt er hinzu.<\/p>\n
\nstabile Entwicklung im Personalbereich mit weitere St\u00e4rkung des
\nVertriebssektors. Fr die Landesbanken sei eine Tendenzaussage allerdings nicht
\nm\u00f6glich, so der Verband weiter, da die Entwicklung in den einzelnen Instituten
\nunterschiedlich verlaufen werde: Teils steht die Konsolidierung im Vordergrund,
\nteils gibt es stabile Entwicklungen bis zu moderatem Ausbau. Bei den deutschen
\nErst- und Ru\u0308ckversicherern ist nach Auskunft von Dr. Michael Gold,
\nGesch\u00e4ftsfu\u0308hrer beim Arbeitgeberverband der Versicherungsunternehmen in
\nDeutschland fu\u0308r 2011 mit einem leichten Ru\u0308ckgang der Besch\u00e4ftigung im
\nInnendienst zu rechnen, w\u00e4hrend beim angestellten Auendienst per Saldo eine
\nschwarze Null zu erwarten ist. Fu\u0308r 2011 planen die Unternehmen erneut eine
\nAusweitung ihrer Ausbildungsaktivit\u00e4ten, vorausgesetzt sie schaffen es, den
\nGro\u00dfteil der angebotenen Ausbildungspl\u00e4tze zu besetzen, was bereits 2010 in
\neinigen Regionen problematisch war.<\/p>\n
\nControlling, Rechnungslegung, Compliance, IT sowie Produktentwicklung
\nu\u0308berdurchschnittlich viele neue Mitarbeiter. Auch Mitarbeiter mit Interesse am
\nVertrieb und mit hoher Kundenorientierung haben nach Meinung von Dr. Gold
\nsehr gute Einstiegschancen in der Branche. Von Ku\u0308rzungen betroffen seien
\ninsbesondere die Bereiche, in denen Abl\u00e4ufe zunehmend standardisiert und
\nautomatisiert werden. Zugleich werde der Arbeitsmarkt in der
\nVersicherungsbranche in bestimmten Bereichen bereits durch deutlichen
\nFachkr\u00e4ftemangel gepr\u00e4gt. Aktuare und Mathematiker werden teilweise
\nh\u00e4nderingend gesucht, sagt Gold.<\/p>\n
\nmachen, die Gewinnung geeigneter Nachwuchskr\u00e4fte (Auszubildende und
\nHochschulabsolventen) stelle die Unternehmen vor eine zunehmende
\nHerausforderung.<\/p>\n
\nDirk Rudolph von der Frankfurt School of Finance & Management (FSFM)
\nobwohl der von ihm herausgegebene Arbeitsmarktindex Frax gerade neue
\nH\u00f6chstst\u00e4nde erklimmt. Vor allem die Institute, die klassisches Banking betreiben
\nalso Sparkassen und Genossenschaftsbanken sind gut durch die Krise
\ngekommen, sagt der Wissenschaftler. Allerdings seien die Aussichten derzeit
\ninsgesamt sehr unklar trotz des aktuell guten Arbeitsmarktes. Viele offene
\nStellen klingt erst einmal gut, so Rudolph, aber ob die auch wirklich alle besetzt
\nwerden ist noch nicht raus. Wenn es 2011 kein gro\u00dfes Erdbeben im
\nFinanzbereich gibt, insbesondere wenn die USA ihre Verschuldung in den Griff
\nbekommen, dann werde 2011 wohl mit einem Plus bei den Stellen enden. Die
\nAussichten daru\u0308ber hinaus aber seien sehr unsicher: Solange einige der Banken
\nin extrem risikoreiche Staatspapiere investieren, sind Prognosen zu ihrer
\nGesch\u00e4fts- und Besch\u00e4ftigungsentwicklung kaum m\u00f6glich. Einige Banken haben
\noffenbar zu wenig aus der letzten Bankenkrise gelernt. Und da es kaum
\nunabh\u00e4ngige Ursachenanalysen gibt, steht uns vermutlich die n\u00e4chste
\nBankenkrise bald ins Haus, fu\u0308rchtet Rudolph. Ob die noch 2011 oder erst 2012
\noder 2013 komme, lasse sich derzeit kaum absch\u00e4tzen. Aber eines sei klar: Mit
\neiner Verz\u00f6gerung von ein paar Monaten macht sich das dann auch am
\nArbeitsmarkt bemerkbar, wei\u00df der Wissenschaftler.<\/p>\n
\nArbeitsmarktindex Frax von Rudolph misst seit Juli 2007 monatlich die
\nVer\u00e4nderung der offenen Stellen bei deutschen Banken, indem er die
\nVer\u00f6ffentlichungen in spezialisierten Jobb\u00f6rsen darunter auch
\neFinancialCareers z\u00e4hlt. Rudolph berichtet aktuell von einer sehr guten
\nArbeitsmarktsituation, der Mai-Indikator fu\u0308r den April ist auf u\u0308ber 120 Punkte
\ngestiegen der h\u00f6chste Wert seit Einfu\u0308hrung und fast doppelt so hoch wie der
\nTiefststand im M\u00e4rz 2009. Der Indikator fu\u0308r den Mai wird Mitte Juni ver\u00f6ffentlicht,
\nlaut Rudolph zeichnet sich aber bereits ab, dass es weiter viele offene Stellen in
\nder Branche gibt. Seit November 2010 legt der Frax kontinuierlich zu.
\nInsbesondere seit Februar steigt er sehr stark und signalisiert eine deutliche
\nErholung. Alleine im Februar ist er um 20 Prozent gegenu\u0308ber dem Vormonat
\ngestiegen der h\u00f6chste Anstieg offener Stellen im Finanzbereich seit Start des
\nIndikators.<\/p>\n
\nBewertung fassen. Trotz vielerorts wieder guter Gesch\u00e4ftszahlen sorgen
\nStrukturanpassungen und Merger weiter fu\u0308r Stellenabbau. Andererseits gibt es
\naber auch Bereiche im Arbeitsmarkt, die genau davon profitieren. Und Banken
\nwie Versicherer setzen weiter auf den Nachwuchs, bilden aus und sind teils
\nsogar h\u00e4nderingend auf der Suche nach den passenden Bewerbern. Und auch
\nnach erfahrenen Kr\u00e4ften mit dem passenden Profil. Dass weiterhin hohe Risiken
\nbestehen spiegelt sich nicht zuletzt in den t\u00e4glichen Nachrichten aber wer genau
\nhinsieht und gut positioniert ist kann, das zeigen die Aussagen von Praktikern,
\nsich behaupten und profitieren.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"